Ifølge Finansnæringens Hovedorganisasjon (FNH) utgjør den svarte økonomien i Norge rundt 90 milliarder kroner i året. En stor del av disse pengene blir forsøkt vasket hvite ved at den invisteres i den legale økonomien.
– Meldingene fra finansinstitusjonene er viktige bidrag i kampen mot kriminalitet, sier senior kommunikasjonsrådgiver Stine Neverdal i FNH.
Ifølge den siste årsrapporten til Enheten for finansiell etterretning (EFE) ved Økokrim, er det meste av hvitvaskingen av penger i Norge knytte til underslag, bedrageri, økonomisk utroskap og korrupsjon, men også organisert kriminalitet som ran, narkotikaomsetning og menneskehandel.
– Narkotikahandelen er et stort innslag i hvitvaskingen, men også terrorfinansiering og menneskehandel er en del av denne økonomien, sier Rune Grundekjøn, spesialrådgiver i Kredittilsynet.
Ny lov.
De fleste meldingene om mistenkelige transaksjoner kommer fra banker og andre virksomheter for betalingsformidling. Men også revisorer og forsikringsselskaper sender mange hvitvaskingsmeldinger til Økokrim.
Den 15. april kom den nye hvitvaskingsloven. Banker og finansinstitusjoner vil nå, i større grad en tidligere, vurdere risikoen for hvitvasking hos hver enkelt kunde og ha en bedre løpende oppfølging for å unngå at systemene brukes til å hvitvaske penger.
– Det nye regelverket vil gjøre det vanskeligere å hvitvaske penger. Men dette er et bevegelig mål. De store aktørene, som virkelig vil vaske penger, vil alltid finne advokater og revisorer som lar seg bruke til det i Norge, såkalte «gatekeepers», sier Grundekjøn.
Omdømme.
Ifølge FNH vil den nye loven innebære at både bank- og forsikringskunder må regne med flere spørsmål om verdier og penger, samt at nye kunder får mer detaljerte skjemaer å fylle ut.
– Det er samtidig svært viktig at politiet har ressurser nok til å følge opp hvitvaskingsmeldingene på en god måte, sier Neverdal.
Grundekjøn i Kretidtilsynet tror bankene vil følge opp bedre med den nye loven, også med bedre intern kontroll.
– Privat sektor er opptatt av å beskytte omdømmet sitt og hindre at både kunder, men også folk på innsiden bidrar til hvitvasking, sier Grundekjøn.
I dag møtes FNH, Økokrim og Kredittilsynet til et fagseminar om hvitvasking på Sundvolden.
